Мани Менеджмент в трейдинге
Всем привет, это серия обучающих статей, на обще-трейдинговую тематику, не привязанных к какой либо торговой стратегией. В данной статье мы обсудим важность правил мани менеджмента в трейдинге и рассмотрим последствия, которые могут возникнуть при их несоблюдении.
Что такое мани менеджмент
В переводе с английского это означает управление деньгами, он представляет собой перечень правил, благодаря которым каждый трейдер рационально использует свои деньги на рынке.
К этим правилам относятся расчет прибыли на сделку, максимальный риск, размер позиции и другие. Но зачем вообще соблюдать эти правила?
Дело в том, что в трейдинге очень велика вероятность потерять свой депозит одной или несколькими сделками, если не применять мани менеджмент. Допустим вы входите с большим кредитным плечом, который предоставляет биржа. И ваше желание разбогатеть здесь и сейчас затуманивает разум. Вы не рассчитываете возможные риски, вкладываете всю сумму от депозита и как итог все теряете. Эта и многие другие ошибки приведут вас к неудаче.
Когда и как появился мани менеджмент
Мани менеджмент появился примерно 100 лет назад. Его основателем принято считать трейдера по фамилии Ливермор. Именно этот человек создал первые правила в мани менеджменте, собственно благодаря им он и достигал успеха в начале прошлого века.
Стоит добавить, что есть одна довольно известная стратегия под названием Мартингейл, при которой в случае неудачной сделки нужно удваивать ставку следом, чтобы вернуть старые деньги и заработать новые. И так далее, пока не добьетесь успеха. Многие из вас наверное слышали об этом, но такой способ нам не подходит. Дело в том, что череда неудачных сделок может быть очень длинной и дойдет до того, что вы используете весь свой депозит и останетесь ни с чем.
Правила мани менеджмента
Приведем набор правил мани менеджмента, написанных еще самим Ливермором, но актуальных по сей день.
- Открывайте позицию небольшими лотами
- Всегда используйте стоп-лосс
- Используйте для сделки сумму не более 5% от всего депозита
- Частично выводите свою прибыль
Как видим правила просты и понятны, а главное они все еще работают и помогают. Но даже сам автор не всегда ими пользовался, из-за чего не раз все терял, а потом все начинал сначала. К сожалению, одна из таких громких неудач заставила Ливермора покончить жить самоубийством.
Зачем соблюдать мани менеджмент
Стоит понимать, что каждая сделка, даже с учетом всех расчетов, не всегда будет на вашей стороне. Никто не может гарантировать направлении цены, так как рынок очень волатилен и даже любая новость из мира финансов может повлиять на дальнейший ход.
Но при использовании мани менеджмента можно сделать так, что в итоге вы заработаете больше, чем потеряете. Без неудачных сделок не получится, даже опытные трейдеры их часто терпят. Бывает, что их процент успешных сделок составляет только треть или половину от всех, но сумма, которую они заработали превышает все потери от неудачных. Таким образом они остаются в плюсе.
Бывает так, что кто-то торгует на авось, и у него может сработать одна сделка, но это всего лишь признак везения. Следом ему может не повезти. Поэтому на рынке нужно все просчитывать, иметь свою стратегию и использовать мани менеджмент.
Используем мани менеджмент на Форексе
Соблюдение правил мани менеджмента снизит ваши шансы потерять весь депозит. В случае если вас настигнут неудачи, то вы будете иметь хороший шанс восстановиться. Еще важно в нужный момент сказать себе стоп. Если сегодня дела у вас не клеятся и сделка за сделкой в убыток, то лучше завязать до завтра. Или ограничивайте себя в виде дневных потерь, которые можете себе позволить, чтобы не уходить в больший минус. Так делают все успешные трейдеры. А сейчас поговорим о правилах для управления своим бюджетом на финансовых рынках, в том числе и на Форексе.
Первое правило: ограничивайте риск на одну сделку. По классике рекомендуют 1-2% от общего бюджета. К примеру если у вас депозит 100 тысяч, то на одну сделку вы можете выделить 2 тысячи. Так как 1-2% это не много, вы не будете сильно переживать из-за неудачи, а значит останетесь психологически стабильны, в отличие от тех, кто разом теряет половину депозита.
Второе правило: ставьте стоп-лосс. Не смотря на то, что трейдеры не всегда хотят их ставить, нам необходимо ограничивать свои деньги от возможных весомых потерь. Бывает так, что цена доходит до стоп-лосса и разворачивается, как часто бывает на Форексе или крипте, это несомненно обидно, но не стоит забывать о тех случаях, когда цена магическим образом пробивала стопы и неслась далее. Не так страшно потерять сразу 1-2%, чем потом лишиться весомой части депозита.
Третье правило: не используйте плечи без необходимости. Использование плеч это и как хорошая возможность нарастить капитал, так и большой риск его потерять. Поэтому брать сделку с плечом можно только тогда, когда на рынке отличная возможность, в виде сильного тренда.
Четвертое правило: рассчитайте соотношение прибыли к убытку. Оно должно быть 3 к 1 и больше. Вот по такой формуле: Коэффициент = потенциальная прибыль/потенциальный убыток > 3. Допустим вы открываете сделку, где потенциальная прибыль будет 50$, убыток – 10$. Коэффициент будет 5 (50/10). Данная сделка нам подходит, так как ее коэффициент более 3. Суть в том, чтобы входить в такие сделки, где потенциальная прибыль будет больше потенциального убытка.
Правильное управление депозитом имеет больше значение, чем просто понимание рынка. Диапазон между точкой входа и стоп-лоссом – это дистанция, которую вы определяете заранее. Важно иметь четкий план действий и представление о том, как цена будет двигаться. Этот диапазон представляет собой допустимый уровень убытка для вас. Если ваша позиция закрывается по стоп-лоссу, ваша идея теряет смысл.
Хотя это кажется элементарным, многие трейдеры не понимают эту концепцию и не знают, где установить стоп-лосс или входят без него. Стоп-лосс помогает определить зоны релевантности вашего сценария, поэтому его использование крайне важно. Если открывать позиции без стоп-лосса, лучше сразу прощаться с деньгами или отдать их на благотворительность.
Риск в 1% на сделку считается оптимальным, но существуют разные сетапы, и в некоторых из них вероятность отработки вашего сценария может быть низкой, и риск 1% может быть слишком высоким. Поэтому важно определить оптимальный уровень риска для разных сетапов, чтобы максимально эффективно управлять депозитом и принимать верные решения на рынке.
Фьючерсная торговля предполагает разные уровни риска в зависимости от характеристик позиции. Скальпинговые позиции с очень коротким стоп-лоссом могут иметь риск в 0,5% от депозита. Для более крупных позиций риск может составлять 1% от депозита, при условии, что цена находится внутри зоны спроса на высоком таймфрейме. Свинг-позиции со входом от зон спроса/предложения на высоком таймфрейме без ловли синхронизации могут иметь риск 2% от депозита. В таких случаях соотношение риска к прибыли может быть невысоким.
Мани Менеджмент в криптовалюте
Спотовая торговля, или инвестирование в проекты (токены) на средний или долгосрочный период, также предполагает разный уровень риска. Проекты с низкой капитализацией могут иметь риск 0,5-1% от депозита. Готовые проекты с относительно небольшой капитализацией могут иметь риск 2% от депозита. Проекты с огромной капитализацией, могут иметь риск 3% от депозита. BTC и ETH как 2 мастодонта по капитализации, могут иметь риск 5% от депозита. Во время спотовой торговли оптимальным вариантом, особенно для проектов с низкой капитализацией, может быть готовность расстаться с вложенными средствами, учитывая высокую степень риска.
Итог
Все успешные трейдеры на рынке не обходятся без мани менеджмента, так как это один из основных способов грамотно управлять своими деньгами и не слить все разом. Поэтому использование всех вышеперечисленных правил позволит вам рационально входить в сделки, оценивать риски и строить свои стратегии.
Ответы